박달매 세금노트

사업자등록 안 해 들키지 않을까? 국세청 추적 방식 알려드립니다

사업자등록번호가 없어도 국세청은 소득을 추적할 수 있습니다. 신고 누락 시 추징당할 수 있어요. “사업자등록 안 하면 국세청이 모를 줄 알았는데요…”간혹 프리랜서나 투잡을 시작하면서 신고를 일부러 안 하거나,‘아직 사업자등록 안 했으니까 괜찮겠지’라고 생각하는 분들이 있어요.하지만 국세청은 사업자등록번호 없이도 소득을 추적할 수 있는 시스템을 갖추고 있어요.오늘은 그 방식이 어떤지, 신고하지 않으면 어떤 불이익이 생기는지 알려드릴게요.※ 현금영수증 의무발급 업종: 소비자가 요구하지 않아도 현금영수증을 반드시 발급해야 하는 업종※ 과세자료 제출: 카드사, 플랫폼사, 금융기관 등이 국세청에 자동 제출하는 거래자료※ 무등록사업자: 세무서에 정식 사업자등록을 하지 않은 상태의 사업 운영자🟨 사업자등록 안 하면..

간이과세자 경비처리, 잘못하면 탈세 됩니다

경비를 너무 단순하게 처리하면 오히려 신고 누락, 가공경비 의심을 받을 수 있어요. ‘간이니까 대충 해도 되겠지’ 하셨던 분들, 조심하셔야 해요.간이과세자라도 종합소득세 신고에서 경비 처리를 허술하게 하면 오히려 탈세 오해를 받는 사례가 늘고 있어요.오늘은 실제로 자주 발생하는 간이과세자의 경비 처리 실수를 중심으로 정리해드릴게요.※ 간이과세자: 연매출 8천만 원 이하로 간편한 세금제도를 적용받는 개인사업자※ 경비: 사업을 위한 지출 중, 세금 계산에서 빼주는 비용※ 가공경비: 실제 지출하지 않았거나, 허위로 작성한 경비 처리🔹 가공경비처럼 보이는 ‘지나친’ 식비 처리간이과세자 중 일부는 식비, 커피값, 잡화비 등을 거의 매일 경비로 입력해요.하지만 이런 패턴은 국세청 시스템상 ‘가공경비 의심’으로 바..

필요경비가 뭔지, 어디까지 인정되는지 초보자도 이해할 수 있도록 예시로 정리했어요.처음 종합소득세 신고서를 작성하다 보면 '이건 경비일까 아닐까?' 하는 고민이 생기기 마련이에요. 특히 프리랜서나 자영업자분들은 ‘다 영수증 처리되면 좋은데…’ 싶은 순간이 많죠. 오늘은 꼭 알고 있어야 할 ‘필요경비’ 개념과 실무 적용 기준을 초보자 눈높이에서 정리해드릴게요.※ 필요경비: 수입을 올리기 위해 실제로 사용된 비용 ※ 감가상각: 고가 자산을 일정 기간 나눠 비용으로 인식하는 방식 ※ 과세표준: 총수입금액에서 필요경비를 뺀 실질 세금 계산 기준- 필요경비는 수입을 올리기 위해 실제로 지출한 비용이에요단순히 돈을 썼다고 해서 모두 경비로 인정되는 건 아니에요. 수익과 직접 관련이 있어야 하고, 개인적인 소비는 제..

간이과세자와 일반과세자의 세금 구조와 기준을 이해하면 절세에도 도움이 됩니다. 처음 사업자 등록할 때 가장 많이 하는 질문 중 하나죠.“간이과세자로 할까요, 일반과세자로 할까요?”처음엔 이름부터 헷갈리지만,세금 신고와 부담 금액 차이가 꽤 커서 중요한 결정이에요.이번 글에서는 간이과세자와 일반과세자의 차이,그리고 어떤 경우에 유리한지도 하나씩 알려드릴게요.✅ 간이과세자와 일반과세자의 가장 큰 차이는 뭔가요?두 제도의 핵심 차이는 ‘부가가치세 신고 방식과 세율’이에요.간이과세자는 일정 매출 이하의 소규모 사업자에게 적용되는 간단한 방식이고,일반과세자는 모든 세금 항목을 정식으로 계산하고 납부하는 방식이에요.즉, 세금 계산의 복잡성과 세율 자체가 다르다고 보시면 됩니다.✅ 누가 간이과세자가 될 수 있나요?매..

종합소득세 미신고 시 과태료뿐 아니라 세무조사, 압류까지 가능해요. "그냥 한 해 신고 안 했을 뿐인데, 통장이 막히고 카드도 정지됐어요."실제로 종합소득세 미신고로 인해 압류나 추징금을 맞은 사례, 적지 않아요.특히 소득은 있는데 신고를 안 한 경우, 국세청은 생각보다 조용히 움직입니다.오늘은 종합소득세 미신고 시 어떤 일이 벌어지는지, 현실적인 질문들을 중심으로 차근차근 정리해드릴게요.✅ 종합소득세 미신고, 정말 문제가 되나요?네, 신고 의무가 있는 사람이라면 반드시 신고해야 해요. 국세청은 전산으로 모든 소득 자료를 파악하고 있어요.신고를 아예 안 하면 ‘무신고 가산세’, ‘납부 불성실 가산세’가 붙고, 일부는 세무조사로 이어지기도 해요.✅ 신고를 안 하면 과태료만 나오나요?단순히 과태료 수준이 아..

종합소득세 신고, AI 세무대행에 맡겨도 괜찮을까요? 장단점과 주의사항을 꼼꼼히 정리했어요! 처음 종합소득세 신고를 준비하면서“AI 세무대행 써도 괜찮을까?” 고민하신 적 있죠?요즘은 홈택스 외에도 AI 기반 자동화 신고 서비스가 많아졌는데요,빠르고 저렴하다는 장점이 있지만, 놓치기 쉬운 부분도 있어요.오늘은 AI 세무대행 서비스의 실체와 주의할 점까지처음 접하는 분도 이해할 수 있도록 천천히 알려드릴게요.✅ AI 세무대행, 종소세도 가능한가요?네, 요즘은 종합소득세 신고도 AI 기반 세무대행 서비스로 처리할 수 있어요.프리랜서, 자영업자처럼 소득 구조가 단순한 경우엔 자동화된 시스템을 통해 비교적 수월하게 신고할 수 있습니다.예를 들어, 수입 내역을 불러오고 몇 가지 항목을 선택하면 자동으로 세액을 계..

종합소득세 세액은 어떻게 계산될까요? 세율표, 과세표준, 절세 팁까지 초보자용으로 정리했습니다. “왜 이렇게 많이 나왔지?”종합소득세를 신고하다 보면 ‘이 금액이 왜 이렇게 나왔는지’ 감이 잘 안 올 때가 있어요.소득은 대충 알겠는데, 세액은 어떻게 계산되는지 궁금하셨죠?알고 보면 국세청도 똑같은 기준을 씁니다.오늘은 종합소득세 세액 계산법과 과세표준 구간, 절세 팁까지정확하고 알기 쉽게 정리해드릴게요. 세금이 어렵게만 느껴졌다면 이 글로 한번 개념 잡아보세요!✅ 종합소득세 세액은 어떻게 계산되나요?가장 기본 공식은 다음과 같아요.총수입금액 – 필요경비 = 소득금액→ 여기에 공제 항목을 차감해 과세표준을 만들고→ 과세표준에 해당 세율을 적용해 산출세액을 계산합니다.✅ 과세표준이란 정확히 뭐예요?소득금액에..

종합소득세 신고를 세무사에게 맡기기 전, 반드시 확인해야 할 5가지 주의사항을 정리했어요. 처음 종합소득세 신고를 준비하시는 분들 중,‘이번엔 세무사한테 맡겨야 하나?’ 고민하시는 분 많죠?실제로 프리랜서, 자영업자, N잡러 분들 중세무사를 통한 신고를 고려하시는 분들이 많아요.하지만 아무 세무사에게나 맡겼다가오히려 가산세, 과소신고로 불이익을 받는 경우도 있어요.이번 글에서는 세무사에게 종합소득세를 맡길 때 주의할 점 5가지를하나씩 쉽게 설명해드릴게요.✅ 1. 세무사의 전문 분야를 꼭 확인하세요세무사라고 다 같은 건 아니에요. 어떤 분은 법인 위주, 어떤 분은 부동산, 또 어떤 분은 프리랜서나 자영업자 전문이죠.만약 내가 프리랜서인데 부동산 세무가 강한 분께 맡기면, 경비처리나 공제 항목을 놓칠 수도 ..

종합소득세 환급금은 언제 지급되는지, 입금 일정과 처리 흐름을 알기 쉽게 정리했습니다. “종합소득세 환급 신청했는데, 언제쯤 들어올까요?”많은 분들이 종합소득세 신고 후 가장 궁금해하는 부분이 바로 이거예요.특히 처음 환급을 받아보는 분이라면 기다리는 기간이 괜히 불안하게 느껴지기도 하죠.실제로 환급금은 바로 들어오지 않고, 신고 처리 → 검토 → 환급 결정 → 지급 절차를 거칩니다.오늘은 2025년 종합소득세 환급금 지급 시점과 평균 소요기간, 지급 확인 방법까지하나씩 친절하게 안내해드릴게요!✅ 종합소득세 환급은 언제부터 시작되나요?2025년 기준, 5월 31일 신고 마감 이후인 6월 중순부터 지급이 본격적으로 시작돼요.다만 5월 초에 미리 신고한 분들은 6월 10일 이전에도 받을 수 있어요.✅ 모든 ..

2025 종합소득세 신고는 홈택스로 간단하게 가능해요. 신고기간부터 절세 꿀팁까지 꼭 확인하세요! 5월은 유난히 숫자와 씨름하게 되는 달이죠.특히 개인사업자나 프리랜서 분들이라면, ‘종합소득세’라는 말만 들어도 머리가 복잡해질 수 있는데요.하지만 알고 보면 생각보다 간단하게 신고할 수 있고, 절세 팁까지 챙길 수 있어요!이번 포스팅에서는 2025 종합소득세 신고 방법부터 홈택스 간편신고 절차, 놓치기 쉬운 절세 팁까지초보자도 이해할 수 있도록 쉽게 정리해드릴게요. ✅ 종합소득세란? 종합소득세는 1년 동안 내가 벌어들인 여러 종류의 소득을 한 번에 신고하고 세금 내는 제도예요.예를 들어, 어떤 사람이 유튜브 수입도 있고, 프리랜서로 일도 하고, 배당금이나 이자 수익도 있다면이 모든 소득을 따로따..